BANQUES & ASSURANCES

Impact des FinCEN sur le monde bancaire (1e partie)

Après que l’ICIJ (International Consortium of Investigative Journalists) et BuzzFeed News ont publié une enquête conjointe, des responsables du monde entier ont commencé à prendre des mesures pour contrecarrer les criminels et les activités financières illicites. Nous revenons, en 4 parties, sur ce qui change dans le monde bancaire.

Daouda Mbaye avec Will Fitzgibbon, Anthony Cormier, Jason Leopold, Scott Pham, Richard Holmes, Jeremy Singer-Vine, John Templon, Tom Warren et Michael Hudson

Les FinCEN Files (Financial Crimes Enforcement Network) feront date. Le monde de la banque et de la finance est en train de changer. Exposant un torrent d’argent sale que les banques les plus puissantes du monde traitent aux régulateurs gouvernementaux, l’enquête FinCEN Files a bouleversé le secteur financier – comme peu d’histoires depuis la Grande Récession – et a catalysé une action énergique aux États-Unis et au-delà.
Dans les semaines qui ont suivi BuzzFeed News, ICIJ (Consortium international des journalistes d’investigation) et 108 rédactions du monde entier ont commencé à publier des articles basés sur une cache de documents secrets, les législateurs britanniques ont lancé une enquête formelle sur la surveillance britannique des banques, les membres du Parlement européen ont plaidé pour une réponse plus forte à travers le continent et des enquêtes ont été ouvertes dans des pays allant de la Thaïlande au Libéria.

Washington bouge
De manière significative, les fichiers FinCEN ont fourni une dernière impulsion à Washington D.C. pour l’adoption d’une nouvelle loi capitale visant l’un des outils de blanchiment d’argent les plus efficaces cités dans les articles : les sociétés-écrans anonymes. La législation, adoptée la semaine dernière avec un soutien bipartite écrasant, exige que bon nombre de ces sociétés américaines secrètes divulguent qui les possède et qui en profite.
Le Corporate Transparency Act marque la révision la plus substantielle des lois anti-blanchiment depuis le Patriot Act en 2001.
Les dispositions du paquet législatif, intégrées dans le projet de loi annuel sur les dépenses de défense, traitent également de nombreux autres problèmes systémiques identifiés dans les fichiers FinCEN, qui ont révélé l’inefficacité de la surveillance gouvernementale et les innombrables façons dont les banques ne parviennent pas à endiguer le flux d’argent sale. Parmi ces réformes : le ministère de la Justice devrait déposer des rapports annuels justifiant son utilisation d’accords de poursuites différées – des accords privilégiés permettant aux banques qui ont enfreint les lois anti-blanchiment d’argent d’éviter les procès et les condamnations pénales. Le département du Trésor américain rechercherait également de nouvelles technologies pour mieux identifier les flux d’argent criminels et pour accroître la communication entre le secteur privé et les agences fédérales. Et ceux qui dénoncent les fautes professionnelles obtiendraient de nouvelles protections.
Bien que le président Donald Trump ait promis d’opposer son veto au projet de loi global – car il ne révoque pas un ensemble de protections sans rapport pour les sociétés de médias sociaux –, les législateurs pourraient passer outre le veto.
Des responsables publics ont cité l’enquête BuzzFeed News-ICIJ comme raison pour laquelle les réformes ont été soutenues après des années d’inaction. Sénateur Sherrod Brown, plus haut démocrate de la Commission sénatoriale des banques, vient de déclarer : «L’histoire de BuzzFeed montre clairement que nous devons renforcer, réformer et mettre à jour les lois anti-blanchiment d’argent de notre pays ». Et d’ajouter que cette action est attendue depuis longtemps. Aussi, le sénateur Ron Wyden, démocrate de premier plan au sein de la Commission sénatoriale des finances, a fait référence aux fichiers FinCEN le jour de l’adoption de la loi, en déclarant : « Les rapports d’enquête ont mis en lumière le blanchiment d’argent et l’intérêt public soutenu a certainement aidé à faire révéler la ligne d’arrivée. ». Toutefois, si Wyden a soutenu les réformes, cela ne l’a pas empêché de voter contre la législation plus large pour des raisons non liées à la réglementation financière.

Méthodologie
Pour poursuivre l’enquête sur les fichiers FinCEN, des journalistes sur six continents ont passé au crible une vaste divulgation de rapports d’activités suspectes ( Suspicious Activity Reports ou SAR) du Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) du département du Trésor américain. Les SAR ont détaillé plus de 2 000 milliards de dollars de transactions suspectes dans presque tous les coins du monde, les journalistes liant les flux d’argent aux groupes terroristes, aux barons de la drogue et aux kleptocrates. L’enquête de 16 mois a établi comment les banques ont contribué à faciliter le blanchiment d’argent à grande échelle et comment les régulateurs nationaux n’ont pas réussi à réprimer les criminels ou les banques.
Natalie Mayflower Sours Edwards, lanceur d’alerte, qui a divulgué les documents secrets du Trésor américain à BuzzFeed News qui constitueraient finalement la base de l’enquête sur les fichiers FinCEN, a été condamnée à six mois de prison.
Natalie Mayflower Sours Edwards était conseillère principale au Financial Crimes Enforcement Network avant d’être arrêtée en 2018 et accusée d’avoir envoyé des rapports confidentiels d’activités suspectes détaillant les transactions d’argent potentiellement sale au journaliste de BuzzFeed News, Jason Leopold. Les 2 100 documents sont devenus l’épine dorsale d’une enquête internationale dirigée par l’ICIJ qui a révélé un blanchiment d’argent généralisé et des lacunes réglementaires béantes dans le système financier mondial.

(A Suivre)

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